DeGiro exporteert zijn rekeningoverzicht met een Nederlandstalige beschrijvingskolom, ongeacht je UI-taal. Rijen zien eruit als Koop 10 @ 435,44 USD of DEGIRO transactiekosten en/of kosten van derden. Dit is de uitleg van elke beschrijving die daar kan verschijnen, per categorie, met een korte toelichting op hoe FolioInsights ze indeelt.
Kopen en verkopen
Koop — Aankoop. Het formaat is Koop {aantal} @ {prijs per stuk} {optionele valuta}, bijvoorbeeld Koop 10 @ 435,445 USD. FolioInsights leest dit als een aankoop en neemt het op in de gewogen gemiddelde kostprijs voor dat ISIN.
Verkoop — Verkoop. Zelfde formaat als Koop. FolioInsights berekent het gerealiseerde resultaat als aantal × (verkoopprijs − gem. kostprijs) − kosten en laat de kostprijs van de resterende positie ongewijzigd.
Dividenden
Dividend — Contante dividenduitkering. De mutatiewaarde is het brutobedrag vóór bronbelasting. FolioInsights telt dit per ISIN en per valuta op.
Dividendbelasting — Bronbelasting op een dividend. Altijd een negatief bedrag, geboekt op hetzelfde ISIN als het dividend dat het compenseert. FolioInsights trekt dit af van het brutodividend in de Dividenden-KPI.
Kosten en belastingen
DEGIRO transactiekosten en/of kosten van derden — Transactiekosten per order. Als de regel een order-ID heeft dat hoort bij een verkoop, neemt FolioInsights de kosten mee in het gerealiseerde resultaat van die verkoop. Anders tellen ze mee in de totale kosten.
Transactiebelasting … — Beurstaks (bijv. Belgische of Franse beurstaks). Elke rij waarvan de beschrijving begint met Transactiebelasting wordt als transactiebelasting ingedeeld.
ADR/GDR externe kosten — Doorberekende bewaarkosten op American/Global Depositary Receipts. Behandeld als een niet-handelskostenpost.
DEGIRO aansluitingskosten … — Jaarlijkse aansluitkosten per beurs (€2,50 per beurs per jaar). Elke rij die begint met DEGIRO aansluitingskosten wordt als aansluitingskosten ingedeeld.
Bedrijfsgebeurtenissen
WIJZIGING ISIN — ISIN-wijziging, meestal door een naamswijziging, herstructurering of SPAC-fusie. De export bevat twee gekoppelde rijen: WIJZIGING ISIN: Verkoop … op het oude ISIN en WIJZIGING ISIN: Koop … op het nieuwe. FolioInsights behandelt beide als gewone verkoop/aankoop, waardoor de oude positie sluit en de nieuwe tegen dezelfde economische kostprijs opent.
FUSIE — Fusie. Werkt hetzelfde als WIJZIGING ISIN: gekoppelde FUSIE: Verkoop …-/FUSIE: Koop …-rijen sluiten de overgenomen positie en openen een positie in de overblijvende onderneming.
SPIN-OFF — Afsplitsing: de oorspronkelijke positie blijft bestaan en er wordt een positie in de afgesplitste onderneming aangemaakt. FolioInsights slaat dit stilletjes over in plaats van het verkeerd in te delen, omdat er in de CSV geen consistente prijs staat om een kostprijs voor de nieuwe aandelen uit af te leiden.
Conversie geldmarktfonds — Automatische omzetting tussen aandelenklassen van een geldmarktfonds door DeGiro. Geen portefeuillegebeurtenis; wordt stilletjes overgeslagen.
Verrekening van aandelen — Aandelenverrekening, meestal nadat een bedrijfsgebeurtenis is afgerond. Wordt stilletjes overgeslagen omdat het geen handeling van de rekeninghouder is.
Geldmutaties (genegeerd)
flatex storting / iDEAL storting — Contante storting. Geen portefeuillegebeurtenis, dus FolioInsights slaat dit over. Je vermogensgrafiek is gebaseerd op effecten, niet op je kassaldo.
flatex terugstorting — Contante opname. Dezelfde behandeling als stortingen — overgeslagen bij import.
Als je iets anders ziet
DeGiro introduceert af en toe nieuwe rijtypen voor nieuwe bedrijfsgebeurtenissen of productconversies. Als FolioInsights een rij niet kan indelen, wordt deze stilletjes overgeslagen in plaats van dat de tool gaat gokken — open je CSV en controleer of er rijen staan die niet bij de bovenstaande patronen passen. De tool is hier bewust voorzichtig, omdat een verkeerde indeling doorwerkt in alle daaropvolgende KPI's.