DeGiro exporteert zijn rekeningoverzicht met een Nederlandstalige beschrijvingskolom, ongeacht je UI-taal. Rijen zien eruit als Koop 10 @ 435,44 USD of DEGIRO transactiekosten en/of kosten van derden. Dit is de referentie voor elke string die daar verschijnt, gegroepeerd per categorie, met een notitie over hoe FolioInsights ze classificeert.
Kopen en verkopen
Koop — Aankoop. Het formaat is Koop {aantal} @ {prijs per stuk} {optionele valuta}, bijvoorbeeld Koop 10 @ 435,445 USD. FolioInsights parseert dit als een Buy-transactie en neemt het op in de gewogen gemiddelde kostprijs voor dat ISIN.
Verkoop — Verkoop. Zelfde formaat als Koop. FolioInsights berekent het gerealiseerde resultaat als aantal × (verkoopprijs − gem. kostprijs) − kosten en laat de kostprijs van de resterende positie ongewijzigd.
Dividenden
Dividend — Contante dividenduitkering. De mutatiewaarde is het brutobedrag vóór bronbelasting. FolioInsights telt dit per ISIN en per valuta op.
Dividendbelasting — Bronbelasting op een dividend. Altijd een negatief bedrag, geboekt op hetzelfde ISIN als het dividend dat het compenseert. FolioInsights trekt dit af van het brutodividend in de Dividenden-KPI.
Kosten en belastingen
DEGIRO transactiekosten en/of kosten van derden — Transactiekosten per order. Als de regel een Order Id heeft die matcht met een Verkoop, neemt FolioInsights de kosten mee in het gerealiseerde resultaat van die verkoop. Anders tellen ze mee in de totale kosten.
Transactiebelasting … — Beurstaks (bijv. Belgische of Franse beurstaks). Elke rij waarvan de beschrijving begint met Transactiebelasting wordt als transactiebelasting geclassificeerd.
ADR/GDR externe kosten — Doorberekende bewaarkosten op American/Global Depositary Receipts. Behandeld als een niet-handelskostenpost.
DEGIRO aansluitingskosten … — Jaarlijkse aansluitkosten per beurs (€2,50 per beurs per jaar). Elke rij die begint met DEGIRO aansluitingskosten wordt als aansluitingskosten geclassificeerd.
Corporate actions
WIJZIGING ISIN — ISIN-wijziging, meestal door een rebrand, herstructurering of SPAC-fusie. De export bevat twee gepaarde rijen: WIJZIGING ISIN: Verkoop … op het oude ISIN en WIJZIGING ISIN: Koop … op het nieuwe. FolioInsights classificeert beide als gewone Verkoop/Koop, waardoor de oude positie sluit en de nieuwe tegen dezelfde economische kostprijs opent.
FUSIE — Fusie. Gedraagt zich identiek aan WIJZIGING ISIN: gepaarde FUSIE: Verkoop …-/FUSIE: Koop …-rijen sluiten de overgenomen positie en openen een positie in de overblijvende entiteit.
SPIN-OFF — Afsplitsing: de oorspronkelijke positie blijft bestaan en er wordt een positie in de afgesplitste entiteit gecreëerd. FolioInsights slaat dit stil over in plaats van het verkeerd te classificeren, omdat er in de CSV geen consistente prijs staat om een kostprijs voor de nieuwe aandelen uit af te leiden.
Conversie geldmarktfonds — Automatische omzetting tussen aandelenklassen van een geldmarktfonds door DeGiro. Geen portefeuillegebeurtenis; wordt stil overgeslagen.
Verrekening van aandelen — Aandelenverrekening, meestal nadat een corporate action is afgerond. Wordt stil overgeslagen omdat het geen handeling van de rekeninghouder is.
Geldmutaties (genegeerd)
flatex storting / iDEAL storting — Contante storting. Geen portefeuillegebeurtenis, dus FolioInsights slaat dit over. Je vermogensgrafiek is gebaseerd op effecten, niet op je cash-saldo.
flatex terugstorting — Contante opname. Dezelfde behandeling als stortingen — overgeslagen bij import.
Als je iets anders ziet
DeGiro introduceert af en toe nieuwe rijtypen voor nieuwe corporate actions of productconversies. Als FolioInsights een rij niet kan classificeren, wordt deze stil overgeslagen in plaats van gegokt — open je CSV en controleer of er rijen staan die niet bij de bovenstaande patronen passen. De tool is hier bewust voorzichtig, omdat een verkeerde classificatie doorwerkt in elke downstream-KPI.